美国放水1。9万亿美元，全球通涨，我们怎么才能让资产保值？

　　目前美国，欧洲和日本等主要发达国家的利率都在0附近，货币政策的空间都有限。在这样的背景下，政府对于经济的刺激手段转向了财政政策。而大规模的财政政策有利于通胀的提升，如果美欧日政府持续的使用财政政策刺激经济，未来通胀的上升也会是持续性的。
　　在通胀上升的时期，我们应该怎么配置资产呢？我们将资产分为实物资产和金融资产两类。大宗商品，房地产，收藏品等就属于实物资产。货币，债券，股票等就属于金融资产。实物资产的价格和通胀关联性强，在通胀持续上升的时期，实物资产的表现将好于金融资产。
　　上图是实物资产与金融资产的比率和美国CPI增速的关系。我们可以看到，在美国CPI增速上升的时期，实物资产表现好于金融资产，在美国CPI增速下降的时期，金融资产表现好于实物资产。
　　所以，在通胀上升时期，我们可以通过配置实物资产来达到资产保值增值的目的。近期铜，原油等商品的价格上涨说明市场已经预期通胀要上升了。
　　这里需要注意的是，房地产市场是一个区域性的市场，每个国家的房地产表现不一样。我们国家对于房地产的态度在转变，未来房地产的投资要结合中国的国情，考虑政府的规划。
　　我投资近20年，经历2轮大牛大熊，分享些血泪经验与思考。
　　（根据广大粉丝要求，精简了一下，更新时间2021.3.3）
　　看到这个问题我觉得非常紧急，先行者已经布局好了，已经在领先通货膨胀了，可能90%的人还没怎么开始。这个时间段必须跟上节奏，可能有些不应该说出来的话，不管了，先说为敬，要是被＂执法＂了再删掉吧。
　　当今世界的通货膨胀，已经不是有没有来的问题了，你早已经笼罩在他巨大的阴影之下，你要他来的小、慢、轻、缓的话很不容易，他只会越来越强烈。
　　为什么呢？我的观察主要有3个重点。（最后再说投资建议）
　　· 第一个，全世界大国的央行，我们就说G10好了，从两千年这个新纪元起，疯狂的印钞，疯狂不仅提现在数量上，也提现在数量与时间的比，也就是速度上。
　　全球央行印钞货币总额
　　· 第二个，全世界有多的商品与材料供给不足的问题，这里面牵扯到目前国跟国之间的斗争，就是去中国化的问题。
　　· 第三个， 情绪使然。
　　理解这波通胀的本质，对于你的投资的方向来说是非常非常重要。这是在做宏观选择。印钱一定会带来通膨吗？
　　G10国家整体上央行资产规模与GDP的比例
　　以后，这条红线可能会超出这个框，超出100%，也就是说，GDP的增长都赶不上印钱的速度。
　　2020年3月份以来世界主要经济体的印钞规模，超过了2008年以前5000年人类文明史印钞规模的总和。
　　一切，才刚刚开始。这完全是在揭开新的纪元。
　　这种变化，我称之为不可思议。什么叫不可思议？
　　容不得你思议，你不用思议，你不可以思议，你需要赶紧跟上他。
　　最近11年来，G10国家印钞超过16万亿美金。
　　最近1年来，G10国家印钞超过8万亿美金。
　　你没看错，我没有在时间那里，少打什么数字。
　　咱也别说什么过去5000年了，就这1年，印了过去11年的钱的一半。
　　现在马上又是一年，丝毫没有减速的迹象。
　　不仅不减速，20年开始的三年时间，将远超11万亿，几乎是板上钉钉的事。
　　这种阴影下的印钞规模和速度，在人类历史上，史无前例。
　　那么，印钱一定会带来通胀吗？
　　你肯定觉得，这是显然的答案，一定会通膨。
　　没错，但是，通膨在哪里，是有说法的。
　　回到本土，说说我大中国的情况吧，。
　　08年下半年，金融危机爆发后一段时间了，我国推出了应对金融危机的一揽子扩大内需、促经济计划，其中包含了，大家熟知的4万亿计划。
　　那一次的通货膨胀，经历过的人应该会感觉到非常明显，当然，也有人已经忘了，毕竟时间是最好的解药。
　　4万亿去哪了，造成什么通货膨胀了呢？
　　最主要的是流向房屋建设工程、重大基础设施，当然也有别的，相对次要，这里不说了。
　　不仅通过基建全面拉动国内经济的运转，并且消耗了当时相关资源极度过剩的产能，一举两得。
　　大量的钱流入基建市场，房地产吸引了大量的主力资金；另外，所有的钱始终还是会在银行账面得到提现，银行会继续鼓励大家贷款。
　　所以，大家会看到从08，09年开始，房价开始了更快速地加速上涨。
　　08-15年，房价涨幅加快
　　但是，这一次的情况有所不同。
　　这些G10国家，会把大量的钱直接给到实体经济，因为这次不是产能过剩了，是产能需要恢复。
　　金融危机打击得没人能花钱，疫情打击得没人能花钱生产了，连生产都不搞了，经济都不转了，还怎么搞。
　　所以钱会流入到实体经济和民众手里，这些钱会直接去买商品，买买物料，买买东西。
　　待疫情过去，企业和民众都有钱买买买，经济不就又慢慢转起来了吗？
　　随后，企业的股票会回暖，股市会回暖，成为了承接更多资金的天然盆地。
　　当然，股市是举个例子，这种流入方式，看似流到企业与民众，实则最后全都到金融资产领域。
　　所以你会看到股市开始慢牛，黄金开始涨价，还有就是原材料开始涨价。
　　房子，你可以说没有泡沫，但是，房价，现在需要等一等经济发展，等经济发展追上来了，才能维持增速。
　　再看M国，现在有1.9万亿的这个刺激方案基本板上钉钉，只要参议院不极力反对扩张财政赤字就行。
　　1.9万亿还差最后一步
　　印钱速度快，花钱速度也会很快，预计这个1.9万亿在上半年就要花掉3/4以上。
　　而且现在M国人也开始戴口罩了，终于认怂了，开始打疫苗了，新增确诊人数确实在大幅降低了。
　　而且钱直接发到民众手上，这疫情缓解之后，之前被压抑的各种消费全部报复性反弹，大量的商品和服务会被出售，毕竟人家的GDP，2/3都是消费拉动的，有钱就是要躁。
　　各大国的逻辑，基本如此，企业与民众都开始加大消费。
　　钱会流入实体、商品、金融资产。
　　现在你已经在显然地看到大量的原材料上涨，铜、镍上涨，甚至马斯克担心镍都不够用的，这是因为产业升级的需求激增。
　　另外，黄金白银也涨了老大一波，农产品也是，炒期货的应该知道，各种创历史新高。石油现在也在上涨了，带动相关的下游产品一起疯涨。
　　所以，我们还是赶紧结束这一章吧，通胀，不可思议，容不得思议。去中国化
　　其实过去的几十年来，中国一直是世界工厂。
　　类似电子产业、汽车产业、玩具产业等等，都在中国形成了产业聚落。什么意思呢？
　　假设我今天做一个手机，这个手机要2000个零件，可能除了芯片之外，其他所有的零件分布在中国各地生产，然后集中到一个地方加工组装，比如长三角、珠三角。
　　慢慢地，这些产业会集聚，相关的零件生产方、物料供给方都会在成品生产企业的附近。
　　所以最终生产的这个人就开始逐渐有了降低成本的能力，因为他集中采购、集中生产，并且由于集聚效应，使得他的运费成本、时间成本大量的降低，最终大家抱团取暖，形成了一个产业聚落。
　　一旦在中国形成了一个整体的聚落，我们就变成了世界工厂。
　　当然，我们整体也会具备极强的控价能力，这也导致部分产品其他国家也不敢怎么涨价，因为涨太多，没人买，大家都去买made in china了
　　中国目前的国运和发展势头就无需强调了，这势必会让M国人，感到头疼，所以他要跟中国斗啊，把搞跨你啊，跟中国你不敢随便打仗啊，你敢在叙利亚、利比亚、缅甸搞事情，你来中国搞事情试试？
　　不打仗行，我打贸易战，尤其是大川又是这个专业，哈哈，所以就发动了个美中贸易战（我喜欢称之为美中，而不是中美，因为是美国人挑事情，哈哈哈，不知道为什么，提到老川就想笑：）。
　　他降税啊，限制你技术啊，不给你芯片啊，原材料也不给你啊，干什么，希望企业不留在你中国了，能够回美国最好了。
　　你别说，也真的有点用，一旦把一些聚落拆散，能这个抱团效应就会消散，所有的降低时间成本、运费成本之类的好处全都不复存在。
　　不过，所有杀不死我们的，都将使我们变得更强大。
　　这反而进一步促进了我们国家，自强革新的坚定意志，相信很快就会在十四五规划中见面。
　　包括稀土也是，昨天有个老板刚刚发生，说我们的稀土，不稀，是土。
　　所以，刚刚说的，钱印了很多，需求加了很多，可是国际形式却在给产能施加压力，给供给施加压力。
　　因为去中国化的关系，各类成本都要增加。
　　在这样的情况下，大家就会看到，先从原材料开始涨，铁、铜、银等等，然后各种原材料有色金属开始涨。
　　接下来就要涨成品，大家在购买的一些商品，就要开始涨价。人人都是始作俑者
　　除了上述2点，还有一点是情绪使然。
　　很多人就看到这个上涨趋势，会开始投资相关的公司，或者说是期货啊，期权或者是相关的etf、大宗商品。
　　因为很多人不想让自己手上的钱贬值嘛，现金留着就是亏，放银行也是亏，只能做投资，然后都蜂拥进来，投资之后，真的就越来越推高原材料价格了。
　　＂每个人都是凶手＂，就如同每个人都喊着房子贵，每个人都去买房子。
　　我有个亲戚，他的房产遍布沪宁线，我也是蛮佩服的…
　　而且当这个趋势确认之后，会有越来越多的人进场，抬高他的成本，抬高他的预期，抬高他的沉淀资金，它不再会轻而易举地被反转，除非基本面逻辑发生根本性的颠覆。
　　类似什么呢，比如一些大国机构，尤其是美联储。
　　他们的货币政策反转，本来是在疯狂印钞，后来紧缩加息的时候才会让这样子的这个趋势突然反转。
　　所以不要跟趋势做对。大家要知道通膨趋势会不断的升温，那你就应该顺势而为，然后来做顺势的投资。
　　不过千万不要忘记，未来的变数指引是：货币政策紧缩、加息
　　不过千万不要忘记，未来的变数指引是：货币政策紧缩、加息
　　不过千万不要忘记，未来的变数指引是：货币政策紧缩、加息
　　所以，当未来的这个通膨的趋势如果不断增大的话，会怎么影响你投资。怎么投资
　　先说结论：布局金融资产，再不济，也要布局固定资产。
　　我先说说金融资产。
　　1、建议找一些周期股、高股息率股，如果两者兼备更好
　　比如说像金融啊，还有像公用事业等、或者一些石油的股票。
　　有人可能会问，金融算什么周期股，金融是金融周期股，哈哈。而且，你特别容易在里面找到股息还可以的股票。
　　公用事业或者石油资源类的，具体就不举例了，免得带坏小朋友。
　　这类股票，即使未来遇到下跌，他们也是会很抗跌的，因为周期总是在的，股息高，也可以帮你过滤掉极其大量的垃圾票，而且很多长期资金追求的就是这个，他们不会因为随便跌一跌就轻易离场，人家吃的就是股息。
　　如果你不是为了年化100%的收益，又想参与股票，这是个不错的选择。
　　因为不论是周期、股息，都会伴随通胀一起发展，他们，不是一个人在战斗！
　　2、建议大家不要去碰这些没有实际获利的，却一直涨的概念题材股。
　　只吹概念，没有业绩。
　　因为看到人有点多了，我把具体股票删掉了。
　　可能当下你感觉不出来，因为钱多，偶尔遇到可以炒一炒。
　　但我告诉你，未来两年千万不要去搞什么题材股，什么某某公司又突然搞了个什么概念什么名堂，一切都没实际数据支撑的，千万别碰。暴涨暴跌，你的信息获取的及时程度与保有量，不够主力调戏的。
　　一旦哪天，资金成本变高，加息了，全部变成炮灰，根据历史，这类股，浪潮退去，下跌幅度平均达到73%以上，都是很正常的。
　　就是前文提了3遍的重点：不过千万不要忘记，未来的变数指引是：货币政策紧缩、加息。这一天一定回来的。
　　就好像你去公司上班，老板问你学历呢？你说没学历，还在努力自学中。工作经验呢？你说现在就开始积攒经验。老板问你，那你能干嘛？你说，我想干嘛就干嘛，我有很多新的idea。
　　老板说，行了，你先上班吧。
　　其实，老板这会儿行情好，缺人缺得不行，随便谁他都要。
　　等行情不好，裁员第一个就裁你。
　　其实就是这个道理啊，别去炒作。稳扎稳打。
　　3、你可以投资原物料相关，会因为通膨而继续上涨的原物料的投资标的。
　　往往是一些农产品和资源类相关的投资标的。
　　这个多在期货市场，因为自带杠杆，所以我也不在这篇阅读量如此之高的文章里多做引导，带坏小朋友。
　　补充说点股票小知识吧。
　　一些优质股票，国内像茅台、比亚迪、恒瑞、片仔癀等等
　　他们虽然业绩非常好，也不断的在成长，可是他确实冲得太快。
　　你这些股票不是不能投资，你要耐心等他回调，等他跌够了之后再来买。
　　你看最近，跌了20%多，你说是不是机会？配合仓位管理、仓位配置，没让你梭哈。
　　这个是另一话题，为了小白简单说两句，老司机跳过下面一段。
　　你应该分配好的你的资金，比如初始投入你总投资额的50%，剩下的50%放在固收金融资产里，比如债券或者银行的理财产品里，以平衡波动与夏普比率。
　　当出现非基本面崩盘的大级别回调的时候，再取部分资金进场，降低成本，遇到反弹再离场（总会有的，别怕遇不到，股市80%的时间在震荡），从而降低成本，不用把补仓的资金一直留在里面增加你的筹码厚度，因为这会增加你的风险。
　　其中50%的比率，看个人风险承受能力而定。
　　另外你也可以参考下动态再平衡策略，我在这篇文章里提过，没有做特别的优化，适合新手看的策略。
　　@动态再平衡策略
　　太具体的就不在这里说了，给大家科普些小思路。
　　再以下是根据评论再更新的内容了~
　　4、评论很多说房产的。
　　这个我不反对，但是我我反对闭着眼睛买的。
　　以后的房产行情，一定是分化的。优质的地产会继续明显上涨明显跑赢通胀。
　　价值低的地方，并不会享受到房价上涨的红利。很有可能你算上贷款利息，挣不了什么钱，更别说跑赢通胀了。
　　尤其是三四线城市，好的地方涨，差的地方，还是那个价。
　　5、评论很多说黄金的。
　　既然选择投资黄金了，就别纠结他的走势了。这玩意长期只会涨不会跌，只要他与美元始终似挂非挂。
　　黄金的本质就是一种货币，它的存在就是来对抗人造纸币的超发的。所以，你懂的。
　　不过也不是立马就会连锁反应的那种。
　　不过你指望他跑赢多少，也不见得。
　　毕竟这事情大家都知道，大家都知道的事情，不会有太多超额价值。码不动了，没说尽，关注我，给你码更多好文。点赞也行！
　　欢迎来评论区聊天，或者指正我的错别字！
　　看到这个题目，闲来无事，随便敲点字，心系国家，人微言轻，忧国忧民，听听看看也就过去了，无心之人不必多留；
　　美国在放水是个必然（4万亿6万亿还是1.9万亿），目的不在于他已经放过了多少，引发全球通胀也是故意的，其目的就是增加全球美元货币容量，造成汇率落差，迫使这些大型的具有金融风控的经济体跟随放水，变相输出通胀，输入性通胀就全都落到了这些大经济体身上（一般通指中、日，韩、俄、欧、英，等等，基本是那些G20国家），说白了就是在变相打击他们的制造业。利用美国自己的金融优势收割全球。中国只是一个主要对象，不是全部。
　　全球通胀是一个过程，已经开始发酵，那么通胀过后会发生什么，我们应该多去思考；
　　香港；近2-3年以来，香港严重动荡不稳定，背后指使助推者就是美国，那他是为什么呢？试想一下，世界全球共5大国际金融中心（纽约、伦敦、香港、东京、新加坡），这些金融中心聚集了全球所有的金融资本跨国集团，在中国还有一个上海，仅次于香港的国家金融中心。这5个金融中心美国具有同盟关系的就有4个（伦敦、东京、新加坡，纽约），唯独香港属于中国不是同盟，换句话说就是不受控制。让香港不稳定，就会资本外流，削弱香港的资本桥接能力。（包括我国的吸引外资能力）
　　如果再细分，全球10大金融中心（按体量排序）纽约、伦敦、香港、新加坡、东京、上海、巴黎、法兰克福、北京、芝加哥、这全球十大国际金融中心，美国二个，中国三个，英国两个！
　　请问美国能不急眼？通过长期的制造不稳定横加干扰，就会慢慢失去香港原来的地位。这样中国就会受到巨大冲击，香港如果失去美元和大陆支撑，将变成二流城市。
　　中国；我国是一个低端制造业输出国家，国际外贸结算业务70%都是通过香港金融中心来实现完成的，这些贸易结算绝大多数都是用美元来结算的。我国又是一个贸易顺差国，美元输入是一个必然。美元输入后又会发生什么呢？形成输入性通胀暂且不说，这个大家都知道。还有更多的事情需要解决。
　　首先第一个问题，这些输入的美元必须花出去才是钱，也就是换回来物资资源，用以提供我国制造业的生产资料，然后在加工输出产品，若花不出去存在国内，不能流通，等于废纸（其实废纸都不是，就是一串数字而已）。要想花出去进口资源，还得经过香港通道，其原因就是香港云集了全球最强大的商贸集团，香港又是我国的国内城市，也是最近的，有着得天独厚的先决条件。并且不受外国政治集团控制。相对来说更容易贸易操作。
　　第二个问题是国际贸易结算系统，也就是SWIFT，（环球同业银行金融电讯协会），这是美国为美元结算建立的国际通用系统，主控权在美国手里，它连接了全球1万多家银行，就是说只要你用美元结算就必须通过该系统（除非你用美元现金货币实物结算，这几乎是不可能的，任何国家都会限制这种不受控制的变相输入，他会打乱国内的经济秩序），这也是美国任意制裁别人的把柄和有力武器，只要他在这个系统里封禁冻结你的账户，你就无法再进行贸易结算业务，你的生意也就泡汤黄掉了。（这与哪一个美国总统无关，这是他们的国策）
　　我国既要出口也要进口，而且是全世界最大的贸易流量国家，他制裁香港（已经见端倪和实施），禁用SWIFT，也就间接制裁了我国的进出口（至少50%），如果出现这种情况，我们的进出口该怎么办？如何变通改道，需要一个长远的设计和打算。特别是能源部分（石油、天然气、铁矿石、木材、其他各种小金属资源），资源的匮乏会导致国内大量的大、中、小企业举步维艰，造成大量失业（目前已达2500-3000万），这也是我们为什么启动内需大循环的原因，毕竟我们自己有14亿的内需市场。也是有备无患的无奈之策。
　　第三个问题；美元前期几年的大放水，累计起来已形成巨大美元贬值风险，这些美元都输出到世界各国，其中我国就是个输入大户，他找个风口（比如制裁香港），停掉香港的SWIFT，我国至少有一半美元变成死水（这还不包括冻结账户，起码是花不出去，不至于消失烂掉），经过几年的打压，我国的制造业就会受到重创，要想恢复没有十几年几十年很难。
　　第四个问题；个人计算机操作系统个手机操作系统（WINWIN，Google ，苹果），这2个领域全是美国的，目前我国的这2个领域几乎百分之九十九都是他的，而且都有后门，随便联网就能停掉，当然这影响的只是个人应用，那些国家应用系统并不是他们的（比如军事，金融银行，航天，电网等等），值得注意的是这些个人应用系统大量的被中小企业设备应用，一旦停掉，后果可想而知。又是一个制造业的软肋。尽管我们有刚刚起步的鸿蒙系统（个人，企业应用），但也仅仅是刚刚起步，路还很长，国人当自强，不得不防，美国人什么都干得出来，芯片垄断制裁就是个例子。
　　第五个问题；我们一旦失去美元结算功能，怎么办？虽然美元只是我们贸易的一部分，但占比还是很高（60%以上），手里的美元如何转换成资源财富值得深入研究。解决速度越快，我们的制造业就越降低滑坡风险，两手抓很必要，打铁还需自身硬，内研外引都是出路，这就是人的问题了。
　　第六个问题；输入性通胀已成事实，普通百姓担心资产保值的问题，细心的人们也许能够看得出来，我们正在向金融资本型国家转型的路上，要想个人资产保值，就必须去研究金融资本是如何投资发展的，再去用那些老一套的买买买等待升值，谁也不敢保证后事如何，金融资本在利益面前可以寸草不生。只听那些道听途说的如何如何，不长脑子，做个梦就想安全，没谁会去做你的财富保镖。瞪大眼睛做投资势在必行。美元输入是一个影响因素，但当花不出去的时候，本币内部升值谁也说不准。单纯的告诉你买什么保值，那叫不负责任。
　　第七个问题；当制造业不景气的时候，失业率升高的时候，民间会出现什么现象，换句话说就是GDP增长放缓，经济循环将进入慢节奏，个人计算机系统的不确定性，会给互联网带来严重的威胁，到那时的这些多如牛毛的平台如何生存，那些没有真正创造价值能力的播们，红们，达人们，砖家们，杠精们，民粹们，还会泛起什么波浪，天知道！！
　　……此处省略3000字……
　　最后；热爱自己的国家，热爱自己的人民，虽然人微言轻，防患于未然值得深思。
　　要想保值找准有利于国家自身发展的方向去投资，虽然慢点，但是安全。