禁止俄罗斯使用国际支付系统SWIFT,中国应当如何应对?
(美国页岩油基地)
这两天先是欧洲,再是美国,宣布禁止俄罗斯使用国际交易支付系统SWIFT。网友纷纷高呼金融"核武器"来了。都替俄罗斯的未来发展捏一把汗。
所谓SWIFT系统,全称环球银行业金融电讯协会。主要是把全球重要银行都纳入自己体系,每个银行给了编码,用一套统一的标准传递信息。从而使跨境交易更高效便捷。
这东西一直都是美国制裁别国的重要武器之一。伊朗被制裁过,中国被威胁过,俄罗斯历史上2015年曾经被制裁过。
这东西如果全世界就独一份,那影响确实大。不仅仅是各路大V说的"没法用美元结算了"。而是,如果你要跨境结算,可能要通过打电话的方式去联系对方。比如要买德国股票,就要早上打电话过去,喂,德意志银行吗我想换10000德国马克,然后等对方接上线,换好钱,快的情况下,可能都到下午股市休市的时候了。非常麻烦。在当前快速的国际支付环境下会耽误事。就是这么个影响。用哪国货币都是这么个效率问题。跟用不用美元结算没啥关系。
(美国页岩油基地)
(SWIFT简介)
但是,既然美国拿这玩意制裁别人了这么多次。大家都不傻,所以这东西现在全世界远不是独一份。俄罗斯从2015年被制裁以来,就发展了自己的支付系统(МИР) 和金融信息交换系统(СПФС)。中国也有自己的支付系统CNAPS和跨境支付系统CIPS。这些年在对外援助,一带一路上都在发挥作用。所以SWIFT不让用了,这些都是可以用的,只不过没有SWIFT那么会员广大,用起来没那么高效便捷就是了。
然而,一切主导产品作死的时候,都是替代品发展的时机。
美国和欧洲禁止俄罗斯用SWIFT正是这样的机会。
不要忘了俄罗斯是在1、2、3位置横跳的全球重要产油国,欧洲石油天然气的重要来源。而且是铜铁镍钼等重要资源的出口国。商品属性决定了世界需要他。欧洲需要他。尤其是欧美竞争中,欧洲更不可能全面抛弃俄罗斯。
这样既有背后的需求,又有明面上的必须北约联合制裁的表面工作要做。那么弃用SWIFT系统,换用第二大国的CIPS系统简直不要太顺理成章。而且鉴于中,俄自身本来积累了大量的美元储备,在这样的系统里用美元结算也没什么问题。只不过,我们当然希望尽可能用人民币结算。这样的话,既能增加我们系统的扩容速度,也能进一步推动人民币国际化。
所以还是那句话,黑天鹅固然冲击巨大,但黑天鹅背后处处是机会。
其实,反过来想想,由于在石油等资源方面,美国自己长期是第一大生产国。当美国制裁了俄罗斯,推高了国际油价。欧洲的市场就成了美国的天下,而且可以高价卖油。那么欧洲真愿意这样受美国随手拿捏摆布吗?从美国最核心的美元和支付结算系统,反手一波送,支持世界第二大国做大,形成削弱美国的力量,其实也更符合欧洲的利益。
(美国页岩油基地)
所以当欧洲和美国一起用SWIFT系统制裁俄罗斯时,他们的想法和目标真的和美国是一样的吗?而且别忘了,这个移出SWIFT系统的事还不是美国最先提出的,是欧洲先搞出来的。
各方都在悄悄地为自己的利益博弈。往往在这样的时候置身事外的旁观者容易得利。就像二战中远离战场的美国崛起那样。这是新世纪的机遇。
此外,这事其实还有一个可对标的案例。想想当年我国已有对外开放政策,但贸易金融尚未全部对外开放时,香港作为自由港承接大陆转口贸易和直接投资的资源有多大量。也正是这些资源成全了香港那些年的繁荣。今天俄罗斯是一样的道理。俄罗斯的资源欧洲不可获缺。中国的国际地位摆在那儿,又有地缘条件。没理由大家不去利用。只不过与香港那会香港小,大陆大方向相反,此刻是俄罗斯经济规模小,中国经济规模大。但是即使如此,也足以给中国带来历史性机会了。东三省的东北亚金融中心可以先支楞起来。前不久在东北,原来的资源城市,"煤城"鹤岗的财政都搞到破产,宣布财政重整了。也许这样的地缘事件,可以给我们一些转型发展的机会。
所以这样看的话,即使禁用SWIFT系统真的是一颗金融"核武器",但也绝不是铁板一块。大家都把资金叫做水,发货币叫做"放水"。老子说,天下莫柔弱于水,而攻坚强者,莫之能胜。所以水最擅长绕路行走,必达目标。只要你真有水,挡是不可能挡住他的,核武器也不能。
所以,在有真金白银的资源的俄罗斯和有真金白银的能力的中国面前。我们其实可以相信,这个SWIFT制裁,可以不用那么悲观。
这些分析,本质上和商业分析道理相通。迈克尔波特企业战略决策的五力模型中,分别点到了上游供应商、下游客户、现有竞争者,潜在进入者,以及替代品的名字。事实上,在任何行业稳定的时候,无力模型中的五力,都无法与主导厂商抗衡。但一旦行业有变,五力就如潜伏已久的猎手一样伺机而出。
而大量主导厂商的完蛋,都是因为一次次在行业变局中,被无力摩擦。在前有著名的智能手机行业。在现在有正在激烈竞争的新能源和智能网联汽车。
而国家实力的竞争也是相通的道理。
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