海豚指数为深圳筑起金融安全防线，让骗子公司无处遁形

　　为进一步借助立体化、社会化、信息化大数据监测预警体系，实现对涉众性金融风险的＂打早＂＂打小＂。深圳市金融办联合北京金信网银信息服务有限公司建立了海豚指数，利用大数据、云计算、机器学习等技术手段，对深圳市金融风险的主动发现风险、评估风险、固化证据、判断趋势、及时干预和联合打击。为推动地方金融治理，切实维护金融秩序和社会稳定，以及人民群众财产安全提供技术支持与管理保障。
　　自2016年8月起，经深圳市人民政府批准，深圳市金融办立项开发建设了＂深圳市金融风险监测预警平台＂。历经16个月，于2017年底上线试运行。该平台利用大数据、云计算、人工智能等新一代领先技术，构建了7个子系统，包括金融风险监测预警系统、非法集资核心建模系统、舆情信息采集系统、线下数据采集系统、非法集资案件信息管理系统、举报线索管理系统和数据管理系统。平台的核心建设思路，是通过线索收集、数据清洗、数据建模，从＂人＂、＂资金＂、＂业务＂三条主线构建风险预警模型，在国内首创＂海豚指数＂（DOLPHIN，由七个子系统关键词的首字母组合而成，即数据Data，线下Offline，地方Local，舆情Public Opinion，核心建模Heart，非法Illegal，网络举报Network Report）对企业进行风险研判，实现分级预警，分类处置。海豚指数从合规性、收益率偏离、投诉举报、涉众传播和特征词命中五个维度综合评估企业风险。海豚指数越高，企业风险越大，当海豚指数大于60分时，表示风险很高，平台发出风险提示，建议约谈整改；当海豚指数大于80分时，平台发出高风险预警，建议移交线索，联合公安机关等部门进行处置。
　　平台自2017年年底试运行以来，初步对接了全市25万家类金融企业的工商信息、行政资源信息、投诉举报、税务数据、法院数据等，识别出39家高风险企业（海豚指数超过60分），并转相关部门核查处置；同时，监测到建议约谈企业198家（海豚指数40--59分），其他建议核查企业6876家（海豚指数20--39分）。目前，海豚指数得到了相关部门的广泛认可，除深圳市金融办以外，将在各区金融办、公安等相关单位广泛应用。
　　作为海豚指数的设计者，金信网银成立于2014年5月，是一家致力于大数据监测预警金融风险的监管科技公司，创造并应用＂冒烟指数＂辅助地方金融监管部门守住不发生系统性金融风险的底线。目前，金信网银已服务银保会（处非联办）、公安部经侦局、中央网信办、中国互金协会等国家级单位，服务北京市金融局、深圳市金融办、安徽省金融办、江西省金融办等19个省市、100多个地方金融监管机构。
　　附：金信网银已服务用户