本文来源：时代周报 作者：夏子轩 招商银行、广发银行、银联商务被重罚。 12月30日，央行披露一批8月底时作出行政处罚决定的罚单。其中，招商银行因13项违法事由，被处以警告，没收违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元；广发银行因9项违法事由，被处以警告，罚款3484.8万元；银联商务同样因9项违法事由，被处以警告，没收违法所得15.724832万元，罚款6516万元。 易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮表示，2022年支付行业处罚频现，主要有两方面特征：一是处罚频次增加，监管顶层制度日益完善，监管科技水平也不断精进，机构的违规＂小动作＂难以藏身；二是＂双罚＂趋势显著，除了机构层面的处罚，对责任人的个体处罚力度也在同步进行。 上述三家机构多处行为涉嫌违反反洗钱规定，这些行为包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录等。反洗钱一直是近年央行重点关注领域。近年，央行持续完善反洗钱法律制度体系，推进《反洗钱法》修订，并建立＂风险评估＋执法检查＂双支柱监管框架。 2022年2月，央行等联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，在全国范围内推动开展打击治理洗钱违反犯罪三年行动。在风险为本理念下，可以预见反洗钱监管形势将会越加严格。 图源：图虫创意 两银行和一支付机构被罚 12月30日，央行对招商银行、广发银行、银联商务及多名相关责任人作出行政处罚，累计罚款1.34亿元。 银罚决字（2022）1号显示，招商银行共违反13项规定，包括：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反支付机构备付金管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反个人金融信息保护规定；违反金融营销宣传管理规定。 招商银行除被处警告，罚没收违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元外，另有10名当事人被罚，罚金1万元至14.5万元不等。 银罚决字（2022）12号显示，广发银行共违反9项规定，包括：违反人民币反假有关规定；违反人民币管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库管理其他规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。 广发银行除被罚款3484.8万元外，另有12名当事人被央行处罚，罚金1万元至9万元不等。 银罚决字（2022）25号文显示，银联商务共违反9项规定，包括：违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反条码支付业务管理规定；违反机构管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反个人金融信息保护规定。 银联商务除被罚6516万元外，另有4名当事人被央行一并处罚，罚金5万元至11.5万元不等。 就此，银联商务回应称，坚决拥护央行对支付行业的严监管要求，并将举一反三，持续改进，继续认真执行产业各项政策法规，争做支付行业合规经营表率。 反洗钱监管再度升级 时代周报记者梳理央行及各分支机构官网后发现，近两月，交通银行、工商银行、邮储银行等近十家金融机构因违反《反洗钱法》被央行处以重罚。 11月2日，交通银行陕西省分行因违反反洗钱管理规定被罚180万元；11月4日，工行陕西省分行因违反支付结算、反洗钱、货币金银、国库、金融消费权益保护及征信管理规定被罚款525万元；12月23日，邮储银行上海分行因存在＂未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告＂等违法行为，被罚款559万元。 ＂央行此次年末开出的支付罚单，是近年支付行业强监管态势的典型缩影。＂苏筱芮表示，监管对违规支付机构的处罚力度逐步加码，近年支付行业频收巨额处罚，其中不乏上亿级别的罚单。 据央行发布2021年反洗钱监督管理工作总体情况介绍，在反洗钱执法检查方面，2021年央行全系统共开展159项反洗钱专项执法检查、476项含反洗钱内容的综合执法检查和3项涉案机构的行政处罚调查。检查涉及银行业机构600家、非银行支付机构18家、保险机构11家、证券业机构9家。 2022年1月，为提升金融行业洗钱和恐怖融资的风险防范能力，央行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对客户尽职调查从个人到机构各个方面做详细规定，不断完善反洗钱监管制度。 光大证券统计数据显示，2022年前三季度，反洗钱行政处罚涉及银行业、支付行业、保险业、证券业四类金融机构。从处罚笔数和处罚金额来看，银行业金融机构受到的处罚笔数和处罚金额占比最高，涉及反洗钱处罚608笔，处罚总金额共计约27852.71万元。支付行业合计处罚10258.6万元，亦成为监管关注重点。 11月17日，央行反洗钱局副局长王静公开表示，近年来，央行按反洗钱工作的总体部署，结合我国金融监管体制实际情况逐步确立了以风险评估为基础、执法检查和日常监管相结合的风险为本反洗钱监管框架。 ＂下一步，央行将继续改进和完善监管方式，着重引导金融机构建立自我驱动的洗钱风险管理机制，充分调动金融机构反洗钱工作的积极性、主动性。重点完善风险为本监管评价、加强改进反洗钱日常监管和沟通两方面工作。＂王静表示。
闯关东14年演员现状差距大配角逆袭成一线，主角发展平平2021年6月5日，由刘浩执导，宋佳朱亚文领衔主演的爱情电影诗人在中国内地上映。当合作默契的两人以夫妻身份出现在大银幕上，观众们不由感叹传武和鲜儿终于走到一起了。说来也巧，14年前你模仿的是谁？一雷霆球迷进入球队主场并晒图偷偷投了几个篮直播吧6月17日讯据此前报道，网红假克莱因为天王山之前潜入勇士球馆而被大通中心永久禁入。今日，一名名为PreachitPerk的雷霆球迷在论坛上晒出自己在雷霆主场投篮的照片并写道拿每体马赛有意租借朗格莱，希望他能够在欧冠中帮助到球队直播吧6月17日讯据每日体育报报道，马赛有意租借朗格莱，俱乐部认为法国中卫非常适合球队，能够帮助他们应对来自欧冠的巨大挑战。据悉，马赛教练桑保利非常喜欢朗格莱，他在塞维利亚执教过这德媒只有顶级球队追求时格雷罗才考虑转会，西甲是可能的选择直播吧6月17日讯当地媒体鲁尔新闻报道称，左后卫格雷罗是多特的出售目标之一，不过只有在顶级俱乐部追求时他才考虑离队。在2016年加盟多特的格雷罗已经是队中效力时间最久的球员之一，鲁最新！女孩近况曝光，重伤者身份确定，4人均安全，不信谣不传谣随着唐山烧烤店打人事件的发酵，越来越多的真相也随之浮出水面，我们所有人都希望尽快看到对于那些施暴者的审判结果，正义可能会迟到，但它永远不会被缺席！这些天，我们所有人都在担心着女孩的2022年6月17日国内油价最新消息本文摘要1本轮调价周期国内油价今日预期简报22022年6月16日国际油价期盘简报32022年6月国内能源关注要点个人看法。一国内油价本轮调价周期第三工作日油价预期简报本轮调价周期第唐山被群殴的女子现状！以及最新情况，同时也有6个疑问不解唐山被群殴受伤的4名女子，为何好像是凭空消失了一样，这起打人事件，都已经过去几天了，怎么还没有半点信息透露出来。现在大家只知道，唐山被群殴的两名女子已经从重症监护室转入了普通病房。俄乌战争，最新重大资讯本期我们来重点关注，俄乌战争最新热点消息！俄国防部长绍伊古称，俄军已经控制顿涅茨克和卢甘斯克大部分地区。新进来的朋友，帮忙按关注按钮，看来俄军又取得了巨大的胜利，胜利的天平朝着俄罗我可能性命不保！江歌妈妈称遭人身威胁公布遗言绝不会自杀6月16日，江歌母亲江秋莲在社交平台发布视频公布遗言，自己因坚持不懈追究陈世峰和刘暖曦（原名刘鑫）的法律责任，多次遭受部分网友人身威胁，虽重度抑郁，但绝不会自杀。此事引发关注，网友有毒果冻导致孩子住院！拿200万闭口不谈，还是坚持维权？有毒果冻导致孩子住院！拿200万封口费闭口不谈，还是坚持维权到底？一个普通家庭如何选择？正义到底如此计算？！最近新出的台剧正义的算法，前几集就如此尖锐。本来以为毫无波澜，对错非常明中方在联合国安理会1267委员会搁置了美国印度将有关人员列名为全球恐怖分子的联合提案，外交部回应2022年6月17日外交部发言人汪文斌主持例行记者会印度广播公司记者据印度报业托拉斯报道，中方日前在联合国安理会1267委员会搁置了美国印度将有关人员列名为全球恐怖分子的联合提案。