德邦证券私人财富管理应配置不同大类资产降低单一资产或市场带来的集中风险

　　本报记者 任威 夏欣 上海报道
　　历经十余年高速发展，穿越资管新规、理财净值化、数字化转型等多轮变革风暴，中国财富管理行业正进入黄金发展周期。
　　年初以来，A股市场震荡走低，投资者关注的重心是如何防范风险，市场的波动亦是横亘在财富管理业务面前的难题。
　　德邦证券私人财富部总经理夏奕奕对《中国经营报》记者表示，市场波动是不可避免的，同时全球性波动越发频繁，如何从危机中获得机会正是私财财富管理业务的价值所在。私财应更加关注客户长期有效的资产配置方案，通过不同大类资产的配置降低单一资产或市场带来的集中化风险。
　　宏观及策略赋能 提供差异化方案
　　财富管理百万亿级市场，群雄逐鹿。
　　年初，中国人民大学财政金融学院发布的《中国财富管理能力评价报告》显示，券商私人财富管理业务的投研及投顾能力较强，经验丰富，且在产品定制方面具备先天优势，与银行、基金、三方等其他市场玩家相比，具备强劲的发展空间。
　　据记者了解，德邦私财围绕高净值客户的个性化需求，搭建具有差异化、稀缺性及品牌特色的＂1+N+N＂权益体系；同时，积极梳理以客户为中心的产品体系，提供差异化资产配置方案，以研究所宏观及策略（赋能）为基础，参考基金公司、管理人、个基三大维度，为不同风险类型的客户提供服务。
　　何为＂1+N+N＂？德邦证券方面表示，＂1＂为配备专业突出且经验丰富的私人财富专家提供1对1服务；第一个＂N＂，是背靠德邦证券在一二级市场各方面的核心能力，集合德邦证券及子公司的多元产品生产力，为客户提供定制化的财富管理解决方案；而第二个＂N＂，则是在大生态协同下，除了满足客户的财富管理需求，更全方位服务客户的生活工作、亲子教育、健康管理等全生命周期需求，提供有温度、有场景的管家式私财服务。
　　私人财富管理主要针对高净值投资者，如何抓住高净值人群，打开私人财富管理业务的空间显得尤为重要。
　　夏奕奕表示，在搭建＂1+N+N＂权益体系的同时，积极梳理以客户为中心的产品体系，提供差异化资产配置方案,以研究所宏观及策略（赋能）为基础，参考基金公司、管理人、个基三大维度，为不同风险类型的客户提供服务。
　　展开而言，夏奕奕说：＂从传统的私财模式来看，获客一般都通过线上平台（如同花顺）及银证渠道开户。而我们的私财模式有所创新，主要通过服务超高净值客户（企业主及高管）及背后企业，并面向客户企业员工（含核心高管、富裕员工群体）提供券商账户服务及权益。＂
　　夏奕奕还表示，基于高净值客群聚焦社区，还会提供财富上门服务，包括投顾投教活动的开展、一对一金融服务咨询、产品服务、定期社区内举办和BFC私财沙龙等，进行高效的客户拓展。
　　＂私人财富顾问渠道获客也是我们的重点拓客方向之一。德邦私人财富部中80%的私人财富顾问来自于中外资银行零售部或私人银行部，自带丰富的客户资源（客户具有明确的资产配置需求），依托券商专业化投研能力，提供一站式服务方案。＂夏奕奕在采访中透露。
　　加大增量资产引进 联动股东生态圈
　　据记者了解，德邦私财在人才招募方面也下了＂苦功夫＂。主要遵循以下＂buy＂和＂build＂两个策略。
　　夏奕奕解释，第一是＂buy＂，即直接引入同时拥有中外资银行血统及券商经验的混合型人才，为客户提供一站式综合金融服务及行业领先的财富管理服务；第二是＂build＂，即引入中外资银行或头部财富管理公司的优秀人才，在具备先进财富管理理念及服务品质的同时，深度学习券商平台的多样化产品体系并培养生态圈渠道，开拓能力。
　　着眼今年，夏奕奕表示，德邦私财将关注扩大客户规模、加大增量资产引进、强化全品类产品销售能力、联动股东生态圈等，为私财业务的长期发展打下扎实根基。
　　对于详细的私财团队建设计划。夏奕奕表示，第一，做好目标员工画像：积极引进具备互联网思维、学习能力强、有新模式展业思路的员工；第二，积极拓宽人才引进渠道：新建私财专职HR招聘团队，提升综财区域HR招聘能力；第三，差异化人才策略：采取差异化的＂8+2＂人才策略，80%的人员拥有中外资银行和头部财富管理公司工作经验，20%来自于传统券商，通过内部培养和融合，打造具备先进财富管理理念及服务品质，同时了解券商平台产品体系的卓越团队，为高净值客户提供定制化服务；第四，高质量文化输出：通过公司文化对人才形成吸引力，讲好德邦故事+财富故事。
　　目前的私人财富管理业务是各类金融机构＂兵家必争之地＂。私人财富管理业务未来的方向和趋势又会如何？夏奕奕表示，私人财富管理业务未来转型的方向为：由产品导向型转向专向需求导向型。
　　具体而言，夏奕奕认为，传统财富服务基于平台产品线的供应进行推动的，财富管理的转型基于客户的财富目标和财富需求来进行匹配，客户需要什么，私财提供合适的金融服务，更多地扮演资产配置专家的角色；同时搭建一站式金融服务平台——围绕客户全生命周期提供专业化服务。