欧洲上演震惊一幕,172亿美元直接归零,也给中国敲响了警钟
近段时间,美国银行危机的爆发,属实让全世界吃了个大瓜。一向喜欢加息收割全球的美国,结果这次割到了自家银行的头上,确实讽刺至极。而从目前的情况来看,危机的影响其实远未结束,拜登政府正在紧急与巴菲特团队联络,寻求危机的解决办法。而受到波及的欧洲瑞士信贷银行,同样也在积极自救,只不过这种自救的办法,属实有点坑人。
就在近日,出现流动性危机的瑞士信贷银行,被瑞士银行以32.5亿美元实现收购。尽管这场收购,可以在一定程度上,缓解市场的恐慌情绪,让瑞信银行避免破产的结局。但是却有另外一批人血本无归。据悉,在08年金融危机之后,瑞信银行大量出售了一种AT1次级债券,该债券的利率较高,其目的则是在银行陷入困境时,让投资者来分摊银行储户的风险。如今,瑞信危机出现了,瑞士监管部门最终决定将瑞信AT1价值清零,这也就意味着购买了172亿美元该债券的投资者们,一分钱都没有了。
这一事件,迅速引发了各方的震惊和争议,争议点在于,这违背了标准商业风险顺序,这次瑞信危机之下,股东都能保留一定投资价值,债权人却血本无归,确实有点不合理。但是决策已经做出,买了该债券的投资者也只能自认倒霉。而仔细分析此次债券归零的影响,其实一点也不小。第一,它可能导致其他的连锁反应。目前,172亿美元的具体投资者,我们尚不清楚。但是肯定的是,这么大一笔钱归零,没有哪个投资机构和企业可以轻松扛住,一旦资金链断裂,可能就是倒闭或者爆雷。
第二,它加剧了市场对银行债券的不信任。目前,欧美银行本身就面临流动性危机,结果瑞信投资者买的AT1债券直接清零了,其他的投资者们自然争先恐后要卖出,一旦发生挤兑,很可能成为压倒银行的最后一根稻草,金融风暴也将迅速爆发。
不得不说,瑞士监管部门的这波操作,属实是不地道。但是这个事情其实也给中国敲响了警钟,目前中国不少的企业和投资机构,在国外的银行都有一定的存款和投资。然而我们也看到了,在全球金融局势越来越不确定的背景下,西方银行为了自保,已经不择手段,开始牺牲其他人的利益,而且还诉讼无门。再加上当前中美博弈的越来越激烈,保不准西方国家为了保全自己,顺便搞个由头,强行拿中国的海外财富来开刀,这是值得警惕的。
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