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万亿降准,牛市来了?我要泼泼冷水

  上周五傍晚,央行宣布了全面降准、释放万亿资金的消息。
  本来大家预测是定向降准,结果大超预期,A50股指期货,直接起飞!
  央行延续了周五放大招发利好的优良传统,为了让我们过个开心的周末,央妈也是操碎了心,是亲妈没错了!
  可能有朋友不了解A50股指期货,给大家解释一下:
  它是以A股市值TOP50公司为样本编制而成,在新加坡交易所上市,主要供境外投资者投资。
  跟我们有什么关系?可大了!
  A股的开盘交易时间,集中在9:15-15:00之间的6小时内。
  但是在收盘的18小时内,全球可能会有很多突发事件,会对第二天A股的走势造成影响:
  比如苏伊士运河被以色列占领了,美国跟加拿大闹分手,外星人降落在东京之类的……
  而A50期指,上午9:00开盘,交易到下午4:30。又从下午5:00,熬夜营业到次日凌晨4:45。
  开盘比A股早,收盘比A股晚。
  因此,许多人都会根据A50的走势,来判断A股接下来的行情。
  今天A股开盘前,A50还涨差不多1%,所以大盘就高开了不少。
  在哪看?
  在股票软件搜索CN0Y,就能把这个法宝加入自选啦。
  毕竟,降低存款准备金率,银行上交央妈的钱变少,留给市场和实体经济的钱,就变多了。
  货币的水涨起来,股市楼市的船就高了嘛。
  但是呢,跟这两天不少自媒体说的"牛市要来了"、"楼市要暴涨",完全不沾边。
  大多还是骗人开户进群,买知识星球的,就不多说啦
  明天股市要是再冲高一波,跑得最快的估计就是他们。
  股市未来的涨跌,绝非简单的加减法;央行的货币政策,也不是一拍脑袋就想出来的。
  我们只看到央妈降准,拧开了1万亿的水龙头,
  却没看到,市场的池子还开了几个排水口,又排了差不多的水出去。
  1)一个排水口,是下半年MLF的大量到期。
  MLF,被大家戏称为麻辣粉,其实就是央行借钱给儿子们(各类银行)。
  每次大量发放或回收MLF,都像给股市加麻加辣,刺激行情上涨或下跌。
  从上图可以看出,下半年MLF到期量较大。7月15日到期4000亿,整个下半年更是高达4w亿之多……
  为了应对这种情况,央妈就用降准来做一个对冲。
  不花一分钱,就把事给办了,稳定了市场流动性,真是个小天才!
  2)第二个排水口,是弥补上半年地方债的缺口。
  地方债又是啥?
  这个简单,国家发行的债券叫国债;地方上(比如广东)发的债券,就叫地方债啦。
  2021年,为了发展经济,全国人大打算安排地方政府,新增不低于4万亿的地方债。
  但是呢,今年上半年,才发行了1.48万亿。
  市场上,就出现了资金的缺口。
  央行自然看到了这一点。
  为了让资金回流实体经济,啪啪啪摁完计算器,就决定转动降准开关啦。
  ps.地方债大家倒是可以了解一下, 利率比国债要高一些 (当然风险也高一点),发达省市的收益率还是挺稳定的。
  最后说说"降准",对银行的影响吧。
  这两天不少朋友问我, 为啥都说降准利好银行,银行上周却跌的最狠?
  简直怀疑自己的智商,这些年的经济学白学了?
  哈哈,经济学不背这锅,这得用 投资行为学 来解释。
  这两个月,银行走的不好,跟银行关联度强的地产,更是跌妈不认;内忧加外患,银行股投资者的信心指数,比今年3月还低。
  这时候一个利好出现,往往会导致投资者的集体出逃。
  他们担心,现在不跑,过几天会跌的更惨。
  于是我们就看到了像招行、平安银行双双跌5%的盛况……(坤坤心里苦啊)
  还有一个,是投资者担心去年房贷两道红线,会对银行利润有影响,中报会不太好看。 (大概率是这样)
  这降息一出来,就被解读为给银行回血。所以很多人提前抢跑,也不奇怪。
  如果理性地看,会怎样呢?
  我们可以看作央行给银行"减税"了。
  因为放在央行的存款准备金的收益率极低,是一种低效资产。但又不能不交,所以可以看作是对银行的"税"。
  降准,不仅给银行减税了,ROE(净资产收益率)也提高了,长期自然是利好。
  最喜欢市场这种非理性暴跌,我就不客气了,果断加仓~
  我就不客气了,果断加仓~

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