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银行卡突遭冻结,竟是因为Ta做了这么一件事?(上)

  2021年4月底,网上流传一封义乌警方给全国其他地方兄弟单位发出的一纸公开"求援信"。在这封"求援信"中,义乌警方表示为了稳定义乌外贸环境,义乌市政府针对银行卡被冻结一事,专门成立了银行账户冻结援助中心,帮助经营户处置银行卡被冻结事宜。根据官方的不完全统计,仅2020年,义乌市辖内企业及个人被各地公安部门查封过的银行账户数就超过1万户。近一年,不仅是义乌,笔者接触的广州、东莞、重庆等对外贸易较为发达城市的外贸行业客户,都曾前来咨询过自己的收款账户被冻结的事宜,被位于千里之外公安部门冻结的客户不在少数。今天我们就来谈谈银行卡被冻结的法律问题与解决方法。
  一、外贸行业的结算流程
  在解释说账户为什么会被冻结之前,我们需要先来了解一下外贸行业的结算流程。
  在国际贸易中,最常规的贸易款项计算货币是美元,而人民币并非常用的国际结算货币。国外买家通常通过本地的汇款公司(即"钱庄")向国内卖家付款,款项的流转大致如下:国外买家→当地汇款公司→国内汇款公司→国内卖家。这个问题其实很现实,如果用人民币结算,对经营户来说没有结汇成本,到账速度快;而一旦要从银行走正规渠道操作,并通过美元结算,汇款到国内账户再换成人民币,不仅要提供对应的提单和出货合同等材料,而且还会等待至少两周的审核流程。也就是说,如果是以往多数人采用的国内人民币打款,第二天就能去买货,但如果是境外美元走正规渠道打入国内账户并结换汇,不仅会增加时间,让现金流效率降低,还会增加结汇成本。
  国内卖家普遍不会留意向自己转账的账号,以为只要收到钱就不会有其他风险。但根据我国的法律,任何个人或未经许可的公司从事货币结算的业务,均是非法的。非法从事该项业务的个人或公司,也是我们俗称的"地下钱庄"。公安机关在打击"地下钱庄"的过程中,必然会调查和冻结与地下钱庄关联的银行账户(通常为虚假的"个人账户")。如果国内的贸易供应商接受到了某笔与地钱庄关联银行账户所支付的款项,接收款项的银行账户就很有可能遭受公安机关的冻结。
  二、账户为什么会被冻结
  一般来说,银行账户或银行卡被冻结通常会因为两个原因,一是银行自查发现银行账户存在异常(但对于外贸工厂和贸易公司来说,机会很小),二是银行收到司法机关的通知进行协助查封冻结,这也是最普遍的情况。司法机关冻结也分为公安机关冻结和法院冻结,公安机关冻结是出于刑事侦查的需求,而法院冻结则是由民事纠纷引起。本文主要讲述公安机关的冻结。公安机关冻结的原因主要是因为账户涉及电信诈骗、网络赌博和洗钱。
  假如某地的居民有钱财被网络上的理财公司,赌博网站等被骗后,只要他们报案立案,当地的公安局就可以在地级市的授权下在电脑前冻结任何一个他们认为存在疑问的账户,不论你是什么银行,不论你身处何地,他们会从受害人直接汇款的账户为源头开始查询,只要是这边分流出去的关联账户都会面临冻结的风险,一般会冻结到流通的第四层级账户,但是也有冻结到七八层级的(层级愈小分险越小),所以你的账户也有可能面临同-一个案件却被不同地方的公安局关注着。而国内卖家的收款账户就极为容易的被这些不法分子利用,国外安排运费货款,通过中国的代理却把这些非法的收入流到了国内卖家的账户,而这就是冻结的缘由。
  关注我,下节告诉你银行卡被冻结的解决方法

这三部香港电影的续集,我们还能等到吗?现在的香港电影早已融入了中国电影的大潮当中,于是,许多香港导演纷纷北上拍片,但多因水土不服而导致失败。当然也有成功的导演,比如依靠主旋律电影红海行动湄公河行动而爆火的林超贤,还有已这才是应该重映的电影,就该让世界知道,中国要站着把钱挣了从昨天开始,关于某些品牌诋毁新疆棉花的热搜就没有停止过,这也反映出了中国人的情绪。事件一出,黄轩和宋茜立马和HM解约,随后,官媒发文质问这些公司对于新疆棉花莫须有的罪名,当然,躲在中国影史上的惨案,要从这两部投资过亿的烂片说起如果大家有幸同时看过上海堡垒和阿修罗这两部电影,那么恭喜你,你见证了中国奇幻片和科幻片两扇大门的关闭。更重要的是,你也成为了看过绝版阿修罗的幸运观众,因为,这部电影自从撤档后便销声讨好中国,让速10在中国取景,能换来速9的高票房吗?第一部速度与激情上映于2001年,此时已经过去了20年,而这个系列到目前为止,刚好拍了九部。当然,还有一部叫做特别行动的番外篇,由巨石强森和杰森斯坦森主演,直接把范迪塞尔踢出了团队尚气放出最新预告片,网友纷纷表示别引进中国了漫威最近可以说是混的风生水起,先是旺达幻视剧集用超高的人气,让漫威暂时从第一代复联结束的颓丧中缓了过来,接着又用猎鹰与冬兵制造了不小的话题。说实话,我并不是喜欢猎鹰与冬兵这部剧,尤甄子丹不尊重中国文化我不拍!这让梁朝伟的尚气感到了冒犯随着中国电影市场影响力越来越大,以前高高在上的国外电影人,似乎也慢慢摸索并掌握了获取中国票房的财富密码。而这个密码无非就有两个,一是在自己的电影里塞入几个中国演员,二是把自己的某部播出四天,全是一星差评,赵本山什么时候可以清醒点?对于赵本山来说,功成名就后的隐退,或许才是现在最明智的选择。只是,无论出于对徒弟的提携,还是对于利益的追求,当不断用烂片来敷衍观众时,那点前半生小品舞台积攒的人气,恐怕现在也已经败冯小刚1。68亿说给就给,普通人八九百的房租都要犹豫,该管管了屡禁不止的天价片酬,现在已然成为全民吐槽的焦点,可上有政策下有对策的娱乐圈,似乎从来没有把这个当回事。毕竟,明星和投资方的关系,就是周瑜打黄盖,一个愿打一个愿挨,最终收拾烂摊子的,忠于工作,但不要忠于公司,给工作者的7个人生建议!总是有人希望我总结一下多年的职场心得,好给众多还在职场中打拼的兄弟姐妹提供参考,以下是我给工作者的7个人生建议1忠于工作,但不要忠于公司有些人对公司有一种莫名情感依托,在面临去留时连续六天热度第一,这部电影可比金刚川强多了对于很多的网络电影,我一向是持怀疑态度的,毕竟,如同快餐文化一般所谓网络电影,除了利用某些过气明星作为噱头,或者干脆在标题和海报上做文章,只为了拉到一时头脑发热的观众,从而达到卖片口碑6。8分的蒙古王,孙红雷是败笔,但电影却是佳作!蒙古王开拍之前,我是因为孙红雷要参与一部外国电影的话题而产生兴趣。后来电影上映后,我突然发现,孙红雷这个角色的痞坏形象,大概是真的不适合蒙古人的言行举止,但不可否认,蒙古王的的确确
这样的秦岚,也许是每个男人心目中的完美女友都说中年女演员容易为了年龄焦虑,害怕面临无戏可拍的尴尬,但秦岚作为一个会计出身的演员,似乎越来越红!有人说秦岚演小三很到位,从知画到绿萍,在现实生活中,秦岚似乎也经常被第三者插足,曝光度不高的李宇春,为什么总能压轴出场,抢占C位?娱乐圈的流量小花们,犹如韭菜一样,换了一茬又一茬,而有这样一位明曝光度不高,但每次似乎都能抢占到C位,不是顶流,但却是现象级明星,代表了一个时代,也是一个时代的记忆,那就是李宇春,配角高秀敏凭什么和赵本山叫板,至死也不愿意原谅赵本山?高秀敏在春晚的舞台上,给人一种朴实无华的感觉,而一副农村妇女的憨厚在她身上体现得淋漓尽致,是一位大众喜爱的小品演员,但就是这样一个甘当绿叶的配角,也敢和小品王大咖赵本山叫板,高秀敏听完清朝外交官美国自杀始末,我终于读懂了1921的意义电影1921上映已经整整八天的时间了,在这8天的时间里,1921已经顺利的砍下了3。61亿票房。作为一部主旋律电影,这部1921能取得这个成绩,绝对是合格的。但是大多数人似乎对这部得罪陈道明,舌吻林心如的周杰,是没落还是新生?一个青年,因还珠格格,让我们认识了尔康周杰,少年包青天在后来被认为是中国版的福尔摩斯,集悬疑,惊悚,宫廷,生活为一体,影视剧中的许多片段成为很多人的回忆,但周杰似乎因为与林心如的舌诱骗李莫愁生子,插足张国荣感情,他巅峰时刻自毁前程徐少强被称为反派第一人,成为很多人童年的阴影,看到徐少强出场,观众会觉得徐少强脸上写着阴谋两个字,徐少强今年已经71岁高龄,但仍然老当益壮,只为养自己11岁儿子,徐少强一出场,观众氧气女神左小青的上位之路有人说男人只要不断奋进,向上攀登就会达到成功的山峰,而女人在一个充满诱惑的现代社会,只要坠落向下,就会拥有自己想要的一切,但有没有其它可能性呢?1977年6月25日,左小青出生在湖星爵这次彻底砸锅了?2亿美元成本,就拍了一个低配版长城?疫情之后的美国大片,基本上无一例外都扑街了。特别是速度与激情9的扑街,是最让人困惑的,这么好的一个题材,拍成了科幻片,确实让人始料未及。但是谁能想到,速度与激情9还只是开始,真正的任达华向华强也得给面子,刘德华,杜琪峰有求于他?上世纪末的香港可谓鱼龙混杂,黑社会横行,很多演员依附于有黑社会背景的演艺公司,就连刘德华也不例外。刘德华遭受黑社会威胁,杜琪峰办公室被人打砸,但这些事情都被任达华平息,任达华到底有榜单第一!可这部网大版神墓,确实拍砸了这些年,网文盛行,从中也走出了不少大IP。比如鬼吹灯系列,比如盗墓笔记系列,都是经典。所以这次,当我看到大神辰东的代表作神墓居然也被拍成了电影,居然还能一播出就能拿到榜单第一的时候谭咏麟与张国荣争位,背后女人的那些事谭咏麟作为乐坛曾经的大哥大,提携刘德华,陈奕迅等晚辈,至今很多歌曲仍然是KTV的必点曲目。陪伴了许多70与80年代的人,属于时代的记忆,在那个卡带盛行的年代,让很多人感受到了音乐的