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银行卡突遭冻结,竟是因为Ta做了这么一件事?(上)

  2021年4月底,网上流传一封义乌警方给全国其他地方兄弟单位发出的一纸公开"求援信"。在这封"求援信"中,义乌警方表示为了稳定义乌外贸环境,义乌市政府针对银行卡被冻结一事,专门成立了银行账户冻结援助中心,帮助经营户处置银行卡被冻结事宜。根据官方的不完全统计,仅2020年,义乌市辖内企业及个人被各地公安部门查封过的银行账户数就超过1万户。近一年,不仅是义乌,笔者接触的广州、东莞、重庆等对外贸易较为发达城市的外贸行业客户,都曾前来咨询过自己的收款账户被冻结的事宜,被位于千里之外公安部门冻结的客户不在少数。今天我们就来谈谈银行卡被冻结的法律问题与解决方法。
  一、外贸行业的结算流程
  在解释说账户为什么会被冻结之前,我们需要先来了解一下外贸行业的结算流程。
  在国际贸易中,最常规的贸易款项计算货币是美元,而人民币并非常用的国际结算货币。国外买家通常通过本地的汇款公司(即"钱庄")向国内卖家付款,款项的流转大致如下:国外买家→当地汇款公司→国内汇款公司→国内卖家。这个问题其实很现实,如果用人民币结算,对经营户来说没有结汇成本,到账速度快;而一旦要从银行走正规渠道操作,并通过美元结算,汇款到国内账户再换成人民币,不仅要提供对应的提单和出货合同等材料,而且还会等待至少两周的审核流程。也就是说,如果是以往多数人采用的国内人民币打款,第二天就能去买货,但如果是境外美元走正规渠道打入国内账户并结换汇,不仅会增加时间,让现金流效率降低,还会增加结汇成本。
  国内卖家普遍不会留意向自己转账的账号,以为只要收到钱就不会有其他风险。但根据我国的法律,任何个人或未经许可的公司从事货币结算的业务,均是非法的。非法从事该项业务的个人或公司,也是我们俗称的"地下钱庄"。公安机关在打击"地下钱庄"的过程中,必然会调查和冻结与地下钱庄关联的银行账户(通常为虚假的"个人账户")。如果国内的贸易供应商接受到了某笔与地钱庄关联银行账户所支付的款项,接收款项的银行账户就很有可能遭受公安机关的冻结。
  二、账户为什么会被冻结
  一般来说,银行账户或银行卡被冻结通常会因为两个原因,一是银行自查发现银行账户存在异常(但对于外贸工厂和贸易公司来说,机会很小),二是银行收到司法机关的通知进行协助查封冻结,这也是最普遍的情况。司法机关冻结也分为公安机关冻结和法院冻结,公安机关冻结是出于刑事侦查的需求,而法院冻结则是由民事纠纷引起。本文主要讲述公安机关的冻结。公安机关冻结的原因主要是因为账户涉及电信诈骗、网络赌博和洗钱。
  假如某地的居民有钱财被网络上的理财公司,赌博网站等被骗后,只要他们报案立案,当地的公安局就可以在地级市的授权下在电脑前冻结任何一个他们认为存在疑问的账户,不论你是什么银行,不论你身处何地,他们会从受害人直接汇款的账户为源头开始查询,只要是这边分流出去的关联账户都会面临冻结的风险,一般会冻结到流通的第四层级账户,但是也有冻结到七八层级的(层级愈小分险越小),所以你的账户也有可能面临同-一个案件却被不同地方的公安局关注着。而国内卖家的收款账户就极为容易的被这些不法分子利用,国外安排运费货款,通过中国的代理却把这些非法的收入流到了国内卖家的账户,而这就是冻结的缘由。
  关注我,下节告诉你银行卡被冻结的解决方法

爱情当中,一个人变心了,这些行为是会频繁出现的在感情的世界里,每一个人都希望自己认真深爱的那一个人也能够不辜负自己的事情,回应给自己同样的深情和爱。就像有一句诗是这样说的,只愿君心似我心,定不负相思意,爱情总是那么的让人向往和有的女人表面看似单纯,实则不简单在这个社会上,与人相处往往都希望给别人留下一个好的印象,所以在外人面前都会尽量将自己最好的一面展现出来。这就造成了有的时候知人口面不知心,所以我们不能仅仅以对方表面的状态去判定一个追求女人,套路比颜值更重要爱美之心人皆有之,不管是男人还是女人,对于颜值高的异性都会忍不住多看两眼,这往往就是人性,有谁不喜欢美好的事物呢,这往往也算是人之常情。人与人之间对彼此的第一印象是很重要的,而颜值想要男人深爱着你,与其撒娇,不如这样做,才更有效每一个人生活在这一个社会上,都必须去面对柴米油盐这一些琐事,很多时候生活是无聊的,但因为爱情的存在能够让人感受到生活的多姿多彩。很多人心中都会抱着对爱情的向往和憧憬,希望自己命中注爱情里,连这些道理都不懂的女人,容易受伤在感情的世界里,不可能做到所有人都有情人终成眷属,有的人在爱情的道路上也注定要经历很多波折,才能够守得云开见月明。每一个人在自己爱情的道路上都会走出不一样的精彩,也会有不一样的过程让烦恼减半的秘诀当断则断有句话说,当断不断,必受其乱。要知道一个人在面对需要作出选择的时候,一定要考虑清楚,果断出手,不然很可能有的事情因为自己的犹豫让自己受尽折磨,痛苦不堪。在现代,很多人往往对于某些决不管和谁相处,想要过得幸福,这三句话要记牢人生在世短短几十年,在这几十年的时间里,我们会遇到很多人,也会遇见很多事情。面对不同的人,面对不同的事情,我们都要有自己的一套处事原则不管怎样都应该在维持自己原则底线的前提下去与人33岁女博士相亲,择偶标准一出便遭吐槽,网友难怪单身在现在的时代,不少的女人因为年轻的时候忙于学业,忙于在自己的事业上奋斗,而对自己感情的事情投入的时间和精力比较少,以至于到了,甚至是过了适婚的年龄仍然是单身一人。虽然这时候女人觉得男人对你动心的信号幼稚问世间情为何物,直教人生死相许。每一个人在面对属于自己的爱情的时候都会想要和爱的那一个人有一个美好的结局,但是并不是所有有情人都能够到最后终成眷属的。在感情的世界里未知的事情太多,往后余生,做个不被欺负的女人人活在这一个世界上,就会为了柴米油盐各种琐事而烦恼。人之所以拼命工作,努力赚钱,也是为了能够让自己过上更好的生活。而有的人总是为了未来而各种的忧虑,担心自己未来不能够过上好的生活,分手应该体面,不消费前任,是对彼此的尊重01hr做一个成年人在面对感情的事情,是应该要保持自己应有的理智的。当两个人情到深处便选择牵手走到一起,而在两个人的感情都已经消逝的时候,也要懂得放手是对彼此的尊重,好聚好散,应该
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