范文健康探索娱乐情感热点
投稿投诉
热点动态
科技财经
情感日志
励志美文
娱乐时尚
游戏搞笑
探索旅游
历史星座
健康养生
美丽育儿
范文作文
教案论文

银行卡突遭冻结,竟是因为Ta做了这么一件事?(上)

  2021年4月底,网上流传一封义乌警方给全国其他地方兄弟单位发出的一纸公开"求援信"。在这封"求援信"中,义乌警方表示为了稳定义乌外贸环境,义乌市政府针对银行卡被冻结一事,专门成立了银行账户冻结援助中心,帮助经营户处置银行卡被冻结事宜。根据官方的不完全统计,仅2020年,义乌市辖内企业及个人被各地公安部门查封过的银行账户数就超过1万户。近一年,不仅是义乌,笔者接触的广州、东莞、重庆等对外贸易较为发达城市的外贸行业客户,都曾前来咨询过自己的收款账户被冻结的事宜,被位于千里之外公安部门冻结的客户不在少数。今天我们就来谈谈银行卡被冻结的法律问题与解决方法。
  一、外贸行业的结算流程
  在解释说账户为什么会被冻结之前,我们需要先来了解一下外贸行业的结算流程。
  在国际贸易中,最常规的贸易款项计算货币是美元,而人民币并非常用的国际结算货币。国外买家通常通过本地的汇款公司(即"钱庄")向国内卖家付款,款项的流转大致如下:国外买家→当地汇款公司→国内汇款公司→国内卖家。这个问题其实很现实,如果用人民币结算,对经营户来说没有结汇成本,到账速度快;而一旦要从银行走正规渠道操作,并通过美元结算,汇款到国内账户再换成人民币,不仅要提供对应的提单和出货合同等材料,而且还会等待至少两周的审核流程。也就是说,如果是以往多数人采用的国内人民币打款,第二天就能去买货,但如果是境外美元走正规渠道打入国内账户并结换汇,不仅会增加时间,让现金流效率降低,还会增加结汇成本。
  国内卖家普遍不会留意向自己转账的账号,以为只要收到钱就不会有其他风险。但根据我国的法律,任何个人或未经许可的公司从事货币结算的业务,均是非法的。非法从事该项业务的个人或公司,也是我们俗称的"地下钱庄"。公安机关在打击"地下钱庄"的过程中,必然会调查和冻结与地下钱庄关联的银行账户(通常为虚假的"个人账户")。如果国内的贸易供应商接受到了某笔与地钱庄关联银行账户所支付的款项,接收款项的银行账户就很有可能遭受公安机关的冻结。
  二、账户为什么会被冻结
  一般来说,银行账户或银行卡被冻结通常会因为两个原因,一是银行自查发现银行账户存在异常(但对于外贸工厂和贸易公司来说,机会很小),二是银行收到司法机关的通知进行协助查封冻结,这也是最普遍的情况。司法机关冻结也分为公安机关冻结和法院冻结,公安机关冻结是出于刑事侦查的需求,而法院冻结则是由民事纠纷引起。本文主要讲述公安机关的冻结。公安机关冻结的原因主要是因为账户涉及电信诈骗、网络赌博和洗钱。
  假如某地的居民有钱财被网络上的理财公司,赌博网站等被骗后,只要他们报案立案,当地的公安局就可以在地级市的授权下在电脑前冻结任何一个他们认为存在疑问的账户,不论你是什么银行,不论你身处何地,他们会从受害人直接汇款的账户为源头开始查询,只要是这边分流出去的关联账户都会面临冻结的风险,一般会冻结到流通的第四层级账户,但是也有冻结到七八层级的(层级愈小分险越小),所以你的账户也有可能面临同-一个案件却被不同地方的公安局关注着。而国内卖家的收款账户就极为容易的被这些不法分子利用,国外安排运费货款,通过中国的代理却把这些非法的收入流到了国内卖家的账户,而这就是冻结的缘由。
  关注我,下节告诉你银行卡被冻结的解决方法

郑爽演员身份被官方认证,疑似官司成功了,她的人脉都是大佬哈喽,我是小编橙子,今天又来找大家分享啦,郑爽是一位很有实力的明星,她跟张恒的事情也引起了很多人的热议,而张恒也被判归还郑爽的财产,可是张恒本人却并不甘心接受这个决定,他还想要继续案件再反转?网传DNA鉴定孩子非亲生,郑爽拿的可能是大女主剧本案件再反转?网传DNA鉴定孩子非亲生,郑爽拿的可能是大女主剧本郑爽的录音,假的,状告北京科技公司秦朝帮张恒叫嚣,爆出录音,郑爽状告秦朝孩子DNA有疑,可能不是郑爽孩子郑爽微博认证恢郑爽一家好奇怪!郑爽一人辛苦争夺抚养权,父母却在开心春游有时候家人的相处氛围和相处模式确实会影响一个人的性格,也会影响一个人处理事情的方式,就拿郑爽来说,以前很多人都非常喜欢郑爽,因为大家觉得她单纯善良,没什么坏心思,万万没想到,随着一富婆王小骞近照大变样!脸部僵硬被疑打针过度,手上一个包值12万4月21日,前央视主持人王小骞在自己的社交账号上晒出一段现身工厂的视频,据悉王小骞此次出现在工厂是为了给自己下午的直播预热,面对着镜头,王小骞一直给自己做宣传,有网友发现,王小骞的刁蛮公主播出15年,白云飞颜值崩了,女四凭知否翻红你的童年里一定有不少苏有朋主演的电视剧吧?还珠格格老房有喜无敌县令绝代双骄等等那几年苏有朋红到发紫,搭遍了国内的一线女星不说,还与许多韩国漂亮女演员有过合作。跟蔡琳主演了情定爱情海小舍得更至40集南俪被客户骚扰和夏君山分居生病交代后事小舍得剧情更新至40集,曾经事业有成家庭幸福的南俪迎来了悲惨人生,被降职降薪还不算,还被客户性骚扰,因为欢欢的教育问题和夏君山冷战分居,在新冠疫情出现之际却高烧住院,交代后事不留遗2021最火的8位大叔,50岁于和伟接着舞,岳旸把反派演成逗比70后男演员,最小的42岁,最大的51岁。大部分都已经转型演爸爸岳父这类角色了。只有少数还有男主演。但不管这些大叔演什么角色,有精湛演技加持,总是比流量有看头多了。目前2021年过大有叔尤勇智装酷33年,被许晴抛弃,结婚2次无儿女提起尤勇智,很多人会比较模糊,不清楚是谁。但是看到他的样子,就会瞬间想到他拍摄的电视。无论是正派还是反派,他都出演过,名副其实的老戏骨。01hr尤勇智1963年出生在陕西一个比较富老艺术家潘长江口碑翻车记,谁能劝劝潘子?近日,64岁的老艺术家潘长江因直播带货荣登热搜榜单,网友提到他的时候不忘调侃一嘴潘所不欲,勿施于嘎。去年,潘长江曾苦劝直播卖酒翻车的嘎子回头是岸。没想到,不到一年时间,自己也走上了小舍得宋佳克制是成年人更高级的自律电视剧小舍得已经播出十几集,宋佳饰演的南俪,在弹幕上赢得了一面倒的好评好喜欢欢欢一家人的生活方式,虽然妈妈在单亲家庭长大!积极,乐观!真心舒服!宋佳扮演的这个角色真是一个知性女子,60岁的他,已经连续8年没吃过肉,给你300万能做到吗?随着娱乐圈明星数量和种类越来越多,这也使得大部分追星女孩更注重于偶像的相貌和身材。而贵圈中大部分明星都很注重自己在电视上的形象,他们不仅不敢吃太多的东西,每天还要消耗掉多余的热量。
第一次蹦迪怎么穿?蔡依林肯豆的搭配公式来了!照着穿就很好看晚上好呀说到蹦迪,每个女生都会有跃跃欲试的感觉吧,好奇又有些害怕,其中,最怕的就是穿衣不得体了怕输,怕露怯。没事儿,我们现在就来学习下时髦小阿姨的蹦迪穿衣法则。把握好以下这几点,蹦又一新作宣布定档!易烊千玺朱亚文李晨等人齐加盟,众星云集在最近一段时间里,娱乐圈中可谓是除了好些热度极高,口碑也很不错的新剧了。像已经大结局的你是我的荣耀,引起热议无数的周生如故,还有才刚开播不久就有很大热度的云南虫谷等等。然而,一系列中餐厅5新一期嘉宾太惊喜!赵丽颖再度回归,黄晓明妈呀中餐厅5已经播出了一段时间了,而作为一段备受大家期待的美食经营体验节目,在新一季的节目中,邀请来的嘉宾也是让人超级惊喜呢!不仅有固定嘉宾黄晓明宁静龚俊丁真等人,在飞行嘉宾上也是一次杨幂被曝路透,新造型A爆了!网友你可以永远相信幂姐的穿搭杨幂在最近一段时间里,可谓是有些低调了啊!没有新剧上线,也没有太多的宣传,杨幂在最近一段时间里,热度相对于以前是低了不少,当然,与她一个级别的赵丽颖也是一样,两人低调起来都一起低调啊啊啊美死了!杨幂身材屡上热搜,最羡慕的还是永远18岁的造型大幂幂又又又上热搜了。酷飒的造型一溜烟吸粉千万少女心。戴上斯文眼镜,让人直喊救命。美美的霸道总裁类型,谁不喜欢?动图来一张,感受一下。这几年,杨幂的眼神倒是学会了说话,肉眼可见的进夏天必备的三双鞋,舒适和时髦都兼顾Hi,各位伙伴大家今天过得怎么样呢?今天有穿上自己让自己赏心悦目的服装出门吗?在夏天,我们对服装的选择很多,但是对鞋子,很多人是没那么在意的。鞋子决定风格,在夏天,准备好这三双鞋,大鹏转型欧豪硬刚,这是暑期档最后一道硬菜被哪吒统治的2019暑期档,即将迎来尾声。夏天的乐队火了,夏天的电影呢?有动画片称霸,喜剧片折戟,科幻片仆街这一切,似乎还差一次劲道十足的输出来总结陈词。2017年和2018年分别终结渣男的致命女人,这才是真正的大女主戏时代变了。当男人开始变身乳头鉴定师,拿得出你的乳头不够性感这种离婚理由时,人们愿意为杀夫主题电视剧打五星好评,也是大势所趋。CBS新剧致命女人(WhyWomenKill)高开高走,林生斌是真的狠,狠起来自己锤自己,澳洲跳伞?现任意外怀孕?林生斌发文回应网友的质疑了,但是这一锤一锤活生生把自己干过的事情锤出来了!以上为林生斌发布的与岳母之间的相互关心联系,看了下时间集中在19年和20年,说句实在的岳母岳父对他还真的是因为肖战的张小凡,我依然期待电影诛仙根据萧鼎小说诛仙改编的电影诛仙明天就要上映了。虽然自电影宣布开拍以来,关于选角造型的争议就一直不断,但这并没有影响到我对它的期待。把经典IP改编成影视剧,天然就要面临更挑剔的审视眼豆瓣9。3,它比陈情令还好磕火了一个夏天把肖战王一博两位主演推上顶流的陈情令剧终了。这部剧从豆瓣4。8分奇迹般地爬到7。7分,抓住了原著的CP精髓。结尾忘羡分道扬镳的一幕,实在令人心碎。问灵十三载,等一不归人